Muchos emprendedores se ven sorprendidos por la falta de caja cuando ocurren imprevistos o, en otras tantas ocasiones, no controlan cuán eficaces son sus gastos. Y no son casos aislados: la falta de liquidez es una de las causas más habituales de cierre de empresas. Es por eso que es clave la gestión de la tesorería en la empresa, ya que no solo te ayudará a saber cuándo te quedarás sin caja, sino también a optimizar tus operaciones para autofinanciarte.
¿Cómo gestionar la tesorería? En primer lugar: es clave llevar las cuentas al día. Es importante tener la caja perfectamente conciliada y proyectada a 12, 18 o 24 meses (el horizonte que necesites) con diferentes escenarios. Es normal que al inicio una startup tenga los gastos altos y los ingresos bajos, por lo que es probable que gaste todo el capital antes de consolidarse en el mercado.
¿Cómo gestionamos esto? Controlando y haciendo un seguimiento del cash flow.
CONCEPTOS CLAVE: BURN RATE Y RUNWAY
Quizás has escuchado a emprendedores o a inversores hacer referencia a los términos runway o burn rate. Ambos son indicadores clave para la supervivencia de la startup. Es importante que los tengas controlados y siempre actualizados.
RUNWAY
El primer indicador mencionado es el runway. Este indica cuánto tiempo tiene una empresa antes de quedarse sin efectivo, y se mide en número de meses. En otras palabras ¿Cuántos meses de caja tiene la empresa? (o si prefieres: ¿Cuántos meses de vida le quedan a la empresa?).
BURN RATE
En segundo lugar, tenemos el burn rate. Este indica a qué velocidad la empresa está quemando caja, es decir: ¿Cuánto gasta al mes? Este indicador también es vital para saber si somos eficientes en nuestras operaciones.
¿Por qué es tan importante el burn rate y runway?
Para tomar decisiones sobre el gasto operativo, es importante saber cómo estamos en ese momento. También es clave saber cómo van a afectar nuestras decisiones a nuestra tesorería, así como saber cuánto durará tu caja. De esta manera, te anticipas a la falta de liquidez y conoces tu saldo futuro de forma realista.
GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA
Con el control del cash flow y una buena gestión de la tesorería en la empresa, tendrás siempre actualizados el burn rate y el runway. Estos nos ayudarán a la toma de decisiones del día a día entre otras cosas. Por ejemplo, algo como saber si bajar el precio de nuestro producto/servicio: necesitamos identificar aquellos conceptos que son determinantes en nuestro modelo de negocio y los trabajaremos al máximo detalle posible en el momento de hacer las previsiones.
Tener el Cash Flow bajo control es clave para la previsión de diferentes situaciones y en análisis de lo que ha sucedido.
En la parte de previsión sobre eventos futuros hemos de hacer una reflexión sobre todos los gastos e ingresos que vamos a tener, y todos los pagos y cobros que se generarán. Además, es importante que no nos olvidemos de las variables “menos económicas”, como podrían ser el nivel de clientes o usuarios, la estacionalidad del modelo de negocio, el impacto de la competencia, etc.
Por la parte del análisis de lo que ha sucedido nos referimos a que, una vez ya las previsiones se construyeron, van surgiendo una serie de desviaciones de ingresos y de gastos, que se comparan con las previsiones iniciales. Por lo tanto, servirá para revisar las hipótesis y hacer unas nuevas. Y, de esta manera, tendremos la información correcta para tomar una decisión ágilmente y minimizando los riesgos de error.
CONSEJOS PARA EL CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA
Anticípate y haz seguimiento
- Anticípate todo lo posible: identifica las entradas y salidas de dinero fijas y variables y sitúalas en el tiempo; son la base de tu previsión de tesorería.
- Haz un seguimiento constante: revisa el flujo de caja de forma periódica para evitar sorpresas.
- Designa un responsable: conviene que una persona se encargue de la tesorería y tenga la información siempre a mano. En empresas con cierto tamaño, esa figura es el CFO.
- Apóyate en la tecnología: un software de gestión de tesorería automatizado como Orama te ahorra tiempo y te ayuda a organizar y controlar el pasado y el futuro de tu empresa.
Mejora los plazos de cobro y pago
- Cobra a tiempo: los retrasos en los cobros amenazan la salud financiera de la empresa. Haz que tus clientes cumplan lo acordado.
- Incentiva el pronto pago: un pequeño descuento a los clientes que pagan antes acelera la entrada de caja y te permite cubrir antes tus compromisos.
- Gestiona los pagos a proveedores: ten controlados los próximos vencimientos, aprovecha el plazo acordado sin retrasarte nunca y, si hace falta, renegocia los pagos con tus proveedores.
Aumenta las ventas y reduce los gastos
- Reduce costes innecesarios: compara las necesidades reales de la empresa con sus compras y gastos, y negocia con tus proveedores.
- Aumenta las ventas: segmenta mejor a tus clientes, revisa tus precios o innova en tu oferta.
- Reserva parte de los excedentes: cuando la caja va bien, aparta un colchón y decide con datos si invertir, crecer o financiar nuevos proyectos.
EN RESUMEN
En definitiva, tomar una decisión en la empresa de espaldas a la caja es posible pero no es conveniente hacerlo, ya que puede provocar una rotura de caja provocando una reducción del runway y limitar así el crecimiento.
Finalmente, insistir en que con la caja conciliada con datos bancarios actualizados hasta 4 veces al día (cada 6 horas) y proyectada a 12, 18 o 24 meses, podremos empezar a tener una buena gestión de la tesorería en la empresa. Esto nos permitirá tomar decisiones para corregir las desviaciones y optimizar nuestras operaciones.
Orama permite crear simulaciones de diferentes situaciones frente a tu previsión actual. Podrás crear escenarios para simular el impacto en tu caja de posibles decisiones como inversiones, contrataciones, caída en la facturación o pagos atrasados.
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