Una asesoría puede ofrecer control de tesorería a sus clientes como un servicio más: cada cliente tiene sus bancos conectados, su previsión de caja y un informe periódico, y el despacho lo revisa todo desde una sola cuenta. Con Orama, cada cliente es una empresa dentro del grupo del despacho, con los permisos que tú decidas, y la mayor parte de la conciliación se hace sola.
Si en tu despacho la tesorería de los clientes se reduce a pedir extractos a final de mes y puntear movimientos, aquí tienes cómo convertirla en un servicio recurrente: qué necesita el cliente, cómo se organiza el despacho, qué hacer con los bancos que no se pueden conectar, qué informe recibe el cliente y un ejemplo con números.
Por qué la tesorería encaja como servicio de una asesoría
La asesoría ya tiene la contabilidad, los impuestos y las facturas del cliente. Lo que el cliente pregunta cada vez más no es qué pasó el trimestre pasado, sino si llegará a fin de mes, si puede pagar el IVA sin tensión o si le conviene renovar la póliza. Esa respuesta sale de la previsión de tesorería, y el despacho está en la mejor posición para dársela porque ya conoce los números.
| Trabajo del despacho | Sin herramienta de tesorería | Con Orama |
|---|---|---|
| Datos bancarios del cliente | Pedir extractos cada mes | Conexión de solo lectura, actualizada hasta 4 veces al día |
| Conciliación | Puntear movimiento a movimiento | Automática en el 80–95 % de los movimientos; el resto, en tareas pendientes |
| Varios clientes | Un fichero por cliente | Una empresa por cliente y cambio con un clic |
| Informe al cliente | Montarlo a mano | Informes por email programados o exportación a Excel |
| Acceso del cliente | Enviarle ficheros | Usuario con permisos solo sobre su empresa |
Cómo se organiza el despacho en Orama
- Una empresa por cliente. Desde Grupo de empresas añades cada cliente como una empresa del grupo del despacho. Pasas de uno a otro con un clic y, si lo necesitas, ves el consolidado.
- Permisos por empresa y módulo. Cada usuario ve solo las empresas y los módulos que le asignes (bancos, tesorería, conciliación, análisis…). El cliente puede entrar y ver solo lo suyo, o no entrar nunca.
- Bancos conectados. El cliente autoriza la conexión en su banco una vez (PSD2, de solo lectura) y la renueva cuando el banco lo pide, cada 90 o 180 días. Orama conecta el 100 % de los bancos de España y +3.000 en Europa y Latam.
- ERP del cliente o del despacho. Las facturas llegan solas desde Sage Despachos, Sage 50, Sage 200, a3innuva, Holded, Odoo, Business Central u Oracle NetSuite, y se convierten en cobros y pagos previstos.
Y si un cliente no conecta su banco: Norma 43 y Excel
Hay clientes que no quieren dar acceso a su banco, bancos que no están conectados o cuentas de las que falta histórico. Muchos despachos resuelven esto pidiendo el extracto en Norma 43 (Cuaderno 43), el formato estándar de los bancos españoles. En Orama esos movimientos se suben en Excel: si la banca online ofrece el extracto en Norma 43 y en Excel, se descarga el Excel y se importa a una cuenta manual con tres columnas (fecha, concepto e importe). Tienes el detalle en Norma 43 en Orama Academy y en Importar movimientos bancarios.
Los movimientos importados se asignan a sus partidas con las mismas reglas de palabras clave que los que llegan del banco, así que el trabajo del despacho es el mismo. Aun así, conviene animar al cliente a conectar su banco: con la conexión no hay que pedir ningún fichero y la previsión se actualiza sola hasta 4 veces al día.
Qué recibe el cliente
- Un informe periódico por email, diario o semanal, con su caja y su previsión. No necesita entrar en Orama para leerlo.
- Alertas por email de saldo, de cobros y de previsiones incumplidas, para enterarse antes de que el problema llegue al banco.
- La previsión a 13 semanas y a 12, 18 o 24 meses, con escenarios para decisiones concretas: contratar, invertir o qué pasa si un cliente paga tarde.
- Exportación a Excel de movimientos, cuadro de tesorería o comparativa real frente a previsto, si quiere trabajar los datos por su cuenta.
Cómo empezar en 4 pasos
- Elige 2 o 3 clientes con tensiones de caja o con varios bancos: son los que más valoran el servicio.
- Crea el grupo del despacho y una empresa por cliente, y da a cada persona del equipo los permisos que necesita.
- Pide a cada cliente que conecte sus bancos y conecta su ERP. Para los bancos sin conexión, sube el extracto en Excel.
- Programa el informe por email y fija una revisión mensual de la previsión con el cliente.
La guía Orama para despachos y asesorías explica cada paso dentro de la app.
Ejemplo: una asesoría con 12 clientes
Ejemplo anonimizado. Asesoría Ribera, en Valladolid, lleva la contabilidad de 40 pymes y empieza con 12 clientes de entre 0,8 y 6 M€ de facturación. Diez conectan sus bancos el primer día; dos prefieren no hacerlo y envían cada semana el extracto en Excel, que el despacho sube en cinco minutos.
Al primer mes, la previsión de uno de ellos, una distribuidora de 3 M€, muestra que en la semana 7 el saldo quedará en −18.000 € por la coincidencia del pago trimestral de IVA con dos cobros que suelen llegar tarde. El asesor lo ve con seis semanas de margen, propone adelantar la gestión de cobro y pedir una ampliación temporal de la póliza, y el cliente llega a esa semana con saldo positivo. Esa conversación es la que convierte la tesorería en un servicio que el cliente quiere pagar.
Si quieres trabajar con Orama de forma continuada para tus clientes, consulta el programa de partners para asesorías y la página Orama para asesorías y gestorías.
Puedes probarlo con tu propia empresa o con un cliente durante 7 días gratis, sin tarjeta, o pedir una demo de 30 minutos. Los planes están en orama.ai/planes.
Preguntas frecuentes
¿Necesito una cuenta de Orama por cada cliente?
No. El despacho trabaja desde una sola cuenta: cada cliente es una empresa dentro del grupo del despacho y pasas de una a otra con un clic.
¿El cliente ve los datos de otros clientes?
No. Los permisos se dan por empresa y por módulo, así que cada usuario del cliente ve solo su empresa y solo las secciones que le asignes.
¿Puedo subir un fichero Norma 43 directamente?
Para subir movimientos a mano, Orama usa Excel (.xlsx). Si la banca online ofrece el extracto en Norma 43 y en Excel, descarga el Excel. Lo ideal es conectar el banco: así no hace falta ningún fichero.
¿Qué pasa cuando caduca la conexión del banco del cliente?
La autorización PSD2 hay que renovarla cada 90 o 180 días, según el banco. Orama avisa y el cliente la renueva en su banca online en un par de minutos.
¿El cliente tiene que entrar en Orama?
No hace falta. Puede recibir el informe por email con la frecuencia que prefiera y hablar de la previsión con su asesor.
