Conciliación de movimientos automática

¡La conciliación de movimientos automática de Orama te ahorrará horas de trabajo en tu día a día!

¿Qué es la conciliación de movimientos?

Para mantener actualizada tu previsión de tesorería, debes quitar de tus previsiones los cobros y pagos que ya has pagado o cobrado. Este proceso se hace a través de la conciliación de movimientos bancarios con su previsión correspondiente.

Por ejemplo, si tienes un saldo en tus cuentas bancarias de 5.000 €, y tienes una previsión de pago del alquiler de la oficina de 1.000 € a final de este mes, tu previsión indicará que acabarás el mes con un saldo bancario total de 4.000 €.

En el momento en que pagues la oficina, tu saldo bancario habrá bajado a 4.000 €, por lo que debes conciliar en tus previsiones esta partida, ya que de lo contrario tu previsión de saldo bancario a final de mes sería de 3.000 € al seguir contando con la previsión de pago de alquiler de -1.000 €.

Como puedes ver, al no hacer conciliación prevés acabar el mes en 3.000 € de tesorería, lo cual es erróneo. Sin embargo, al conciliar actualizas tu previsión de tesorería previendo correctamente acabar el mes en 4.000 € de dinero en bancos.

Orama trae tus movimientos bancarios hasta 4 veces al día (cada 6 horas) y te propone con qué previsión conciliar cada uno. Y con las reglas de conciliación automática, ni siquiera tienes que revisarlos.

Conciliación automática de movimientos en Orama

La conciliación de los nuevos pagos y cobros del banco con su partida prevista… ¡se hace de forma completamente automática! Tú fijas las reglas para que se concilie automáticamente, y si se cumplen, directamente el movimiento se aplicará a la previsión que le corresponde.

Para editar las reglas de conciliación, simplemente tienes que hacer click en una de las partidas, y en el slider de la derecha habrá una pestaña de «Características», donde encontrarás las palabras clave asignadas a esa partida prevista. Haz click en la pequeña flecha y se abrirá la configuración de conciliaciones para esa partida.

Aquí encontrarás las reglas de conciliación, donde tendrás diferentes conceptos. Recuerda que los campos que dejes en blanco estarán desactivados.

• Palabras obligatorias: palabras que obligatoriamente tienen que aparecer en el movimiento bancario para que se concilien. Si introduces más de una palabra, tendrán que aparecer en el concepto del movimiento todas ellas.
• Palabras opcionales: simplemente tendrá que aparecer alguna de las palabras que indicas como opcionales. Si por ejemplo, introduces las palabras opcionales «Google» y «LinkedIn», los pagos de ambos conceptos se conciliarán con esta partida.
• Palabras rechazadas: son palabras excluyentes, si el movimiento bancario contiene alguna de las palabras rechazadas, no se conciliará con esta partida o previsión.
• Importes mínimos o máximos: para el caso en que quieras definir tramos de importes máximos en los movimientos para esa partida o previsión.
• Categoría bancaria: bastante útil para conceptos como nóminas, impuestos, o cargos bancarios

Y por último…

• Check de Conciliación automática: si activas la conciliación automática, y un movimiento bancario cumple con los parámetros anteriores, se conciliará de forma automática, ¡sin preguntar! Recuerda que de forma predeterminada está desactivado, pero podrás conciliar de forma sencilla tus nuevos movimientos en la sección de Conciliaciones, donde encontrarás propuestas de conciliación para que rápidamente tengas tus previsiones actualizadas en unos pocos clicks.

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