Cómo hacer previsiones de tesorería

Cómo hacer previsiones de tesorería - Orama

Es fundamental saber cómo hacer previsiones de tesorería para poder plantear acciones financieras dentro de la empresa. Saber cómo nuestra caja se va a comportar a lo largo del tiempo es esencial para poder tomar las mejores decisiones dentro de la empresa.

La tesorería de una empresa se refiere a la cantidad de dinero que se tiene disponible. Haciendo un seguimiento de esta tesorería podemos observar el flujo de caja. El cual analiza los movimientos de entradas y salidas de la compañía y determina su liquidez. 

¿Para qué sirven las previsiones de tesorería?

A partir de lo sucedido en el pasado de la empresa, se puede predecir lo que puede llegar a suceder en el futuro. El conocer cuánto capital líquido posee tu compañía actualmente está bien, pero conocer cuánto tendrá a lo largo del año es un valor que te sirve para tomar decisiones. Un empresario no puede gestionar con incertidumbre lo que sucederá financieramente con su compañía. Si esta información del pasado está bien organizada, la predicción será aun mejor. 
Conociendo qué ha sucedido en el pasado, cuánta liquidez se tiene en el presente y cómo repercutirán las acciones futuras, se puede tomar decisiones sobre la urgencia de un cobro o pago de deuda.


Tips saber cómo hacer previsiones de tesorería:


  • Recopila todos los datos sobre cobros y pagos, ya que nos interesa conocer el flujo de caja y la liquidez disponible, por tanto debes reunir únicamente las entradas y salidas de la caja. A la hora de realizar esta recopilación de información, podrías utilizar un software de facturación que te resultará de gran ayuda.
  • Debes de comenzar a hacer la previsión, separando los recurrentes de los extraordinarios; haz lo mismo con los pagos. Es importante hacerlo así para evitar distorsiones en la previsión que derivarían en decisiones incorrectas y, quizá, en futuros problemas de tesorería.
  • Determinar los mejores plazos para tu empresa aunque lo habitual es realizar una previsión de tesorería con periodicidad mensual, cada empresa necesitará unos plazos diferentes.
  • Establece la previsión mensual como base, cuando hagas esto pregúntate lo siguiente: ¿Te va mejor hacerlo semanal, quincenal o mensual? ¿Deseas tener una imagen global de tu caja? Y, en cualquiera de los casos, simplifica. Realizar demasiadas previsiones de caja añadirá complejidad a la gestión y dificultará la toma de decisiones.
  • Utilizar una herramienta adecuada para la previsión de tesorería, como lo es Orama, que te permita realizar los ajustes con rapidez y efectividad
  • Cuando tengas la previsión de tesorería, debes ajustarla con los datos finales. Hablamos de estimaciones por tanto, están sujetas a desviaciones (especialmente en el apartado de cobros y pagos imprevistos). Usa esos desajustes para realizar una mejor estimación en los meses sucesivos.

Con Orama podrás realizar previsiones a 12 meses vista de tu tesorería. Esto te permitirá tomar las mejores decisiones en el presente y futuro para asegurar el éxito de tu empresa.

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