Cómo hacer un plan de tesorería en 5 pasos

Cómo hacer un plan de tesorería en 5 pasos - Orama

Una de las claves para tener un buen estado financiero en tu empresa es, indudablemente, gestionar la caja. Es decir, saber perfectamente el estado de nuestros gastos e ingresos y que eso nos permita tomar decisiones justificadas con datos concretos. Es por eso por lo que saber cómo hacer un buen plan de tesorería es clave.

Asimismo, es importante tener una previsión de tesorería ya que nos permitirá conocer la evolución del flujo de caja, saber cuántos meses de anticipación necesitamos para cubrir los gastos fijos, decir cuándo realizar operaciones como inversiones o pedir préstamos y, por último, saber cuáles son nuestras necesidades de financiación.

Por eso, y debido a su importancia, crear un plan de tesorería puede llegar a ser complejo, ya que se ha de hacer de manera rigurosa para poder visualizar el saldo tanto de un mes en concreto como la suma acumulada. 

Aquí te dejamos 5 tips para hacer el plan de tesorería eficiente y útil para la toma de decisiones de tu empresa:

1. TEN LOS DATOS ACTUALIZADOS

Todos los planes de tesorería parten desde la posición en común de a principios de mes. Por lo que, lo más seguro es basar tu plan de tesorería en los datos de balance anual, y que proporcionan el estado de flujo de caja disponible hasta el momento.

2. SEGMENTA EL FLUJO DE CAJA

Nuestro objetivo es poder reflejar las entradas y salidas futuras de caja. Por eso, y como comentamos en nuestro artículo de blog Aprender a cómo calcular el flujo de caja, es mejor clasificarlas por flujos de caja considerando la estructura del balance: Flujo de caja de explotación, flujo de caja de inversión, y flujo de caja de financiación.

Si quieres conocer a fondo los tipos de flujos de caja, te dejamos el artículo de nuestro blog ¿Qué es el cashflow y cómo se calcula?

3. SÉ REALISTA CON LAS CONDICIONES DE PAGO

Es vital que el plan de tesorería sea lo más preciso posible, por eso has de ser realista con los tiempos a la hora de planificar tus cobros. Ten en cuenta que las facturas suelen ser emitidas a final de mes y que redactar la factura y enviarla lleva su tiempo. Y, por ende, que el cliente la reciba, la registre y la contabilice, otro más.

Por lo tanto, has de ser prudente. Ten en cuenta los retrasos en pagos por parte de los clientes y considera que pagarás antes de tiempo a tus proveedores. 

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4. VERIFICA LAS CONDICIONES DE PAGO A PROVEEDORES

Conocer las condiciones de pago de las facturas emitidas por tus proveedores te permitirá planificar mejor las operaciones futuras. Por lo tanto, has de entender bien si los pagos se harán en 3, 6 o 12 plazos, o si el pago se paga de una sola vez. Y sobre todo: saber cuándo se van a producir.

5. SIMULA EL IMPACTO DEL I.V.A.

Por último, has de saber que depende de la estructura de la empresa y el régimen de I.V.A. al que esté sujeto, tocará pagar o cobrar el I.V.A. (Impuesto de Valor Añadido).

Si la empresa no tiene liquidez aún, puede acceder a un reintegro del I.V.A., pero esta devolución puede llevar mucho tiempo, desde semanas hasta varios meses.

Por otro lado, si la empresa factura al extranjero, no está sujeta al I.V.A., pero deberá devolver una parte de su volumen de negocios. Algo similar sucede si la organización percibe más I.V.A.: deberá devolverlo luego.

Si nunca has creado un plan de tesorería, puede ser un desafío más grande recopilar la información y hacer previsiones que tengan sentido. Por eso, el rol de un director financiero es compilar los datos y buscar los supuestos de estructuración de nóminas, préstamos o la cartera de pedidos.

Por eso, el papel del CFO puede ayudar a estructurar el seguimiento de tu flujo de caja y, como resultado, tomar mejores decisiones.

Orama te ayuda con el plan de tesorería de tu negocio a través de la conciliación de movimientos automática. Además podrás contar con 12 meses de previsiones para tener todo bajo control.

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