Gestión de la tesorería en la empresa

Gestión de la tesorería en la empresa - Orama

Muchos emprendedores se ven sorprendidos por la falta de caja cuando ocurren imprevistos o, en otras tantas ocasiones, no controlan cuán eficaces son sus gastos. Y estos no son casos aislados: nueve de cada diez startups mueren por falta de financiación. Es por eso que es clave la gestión de la tesorería en la empresa, ya que no solo te ayudará a saber cuándo te quedas sin, si no que podrás optimizar tus operaciones para autofinanciarse.

¿Cómo gestionar la tesorería? En primer lugar: es clave llevar las cuentas al día. Es importante tener la caja perfectamente conciliada y proyectada al menos a 18 meses vista en base a diferentes escenarios. Es normal que al inicio una startup tenga los gastos altos y los ingresos bajos, por lo que es probable que se gasten todo el capital antes de que se establezcan en el mercado. 

¿Cómo gestionamos esto? Controlando y haciendo un seguimiento del Cash Flow.

CONCEPTOS CLAVE: BURN RATE Y RUNWAY

Quizás has escuchado a emprendedores o a inversores hacer referencia a los términos runway o burn rate. Ambos se tratan de indicadores claves para la supervivencia de la startup. Es importante que los tengas controlados y actualizados a tiempo real.

RUNWAY

El primer indicador mencionado es el runway. Este indica cuánto tiempo tiene una empresa antes de quedarse sin efectivo, y se mide en número de meses. En otras palabras ¿Cuántos meses de caja tiene la empresa? (o si prefieres: ¿Cuántos meses de vida le queda a la empresa?).

BURN RATE

En segundo lugar, tenemos el burn rate. Este indica a qué velocidad la empresa está quemando caja, es decir: ¿Cuánto gasta al mes? Este indicador también es vital para saber si somos eficientes en nuestras operaciones.

¿Por qué es tan importante el burn rate y runway?

Para tomar decisiones sobre el gasto operativo, es importante saber cómo estamos en ese momento. También es clave saber cómo van a afectar nuestras decisiones a nuestra tesorería, así como saber cuánto tiempo durará mi efectivo. De esta manera, te anticipas a la falta de liquidez y conocer el saldo de efectivo futuro con realidad.

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CONTROL DEL CASH FLOW EN LA EMPRESA

Con el control del Cash Flow y una buena gestión de la tesorería en la empresa, controlaremos a tiempo real el burn rate y el runway. Estos nos ayudarán a la toma de decisiones del día a día entre otras cosas. Por ejemplo, algo como saber si bajar el precio de nuestro producto/servicio: necesitamos identificar aquellos conceptos que son determinantes en nuestro modelo de negocio y los trabajaremos al máximo detalle posible en el momento de hacer las previsiones.

Tener el Cash Flow bajo control es clave para la previsión de diferentes situaciones y en análisis de lo que ha sucedido. 

En la parte de previsión sobre eventos futuros hemos de hacer una reflexión sobre todos los gastos e ingresos que vamos a tener, y todos los pagos y cobros que se generarán. Además, es importante que no nos olvidemos de las variables “menos económicas”, como podrían ser el nivel de clientes o usuarios, la estacionalidad del modelo de negocio, el impacto de la competencia, etc.

Por la parte del análisis de lo que ha sucedido nos referimos a que, una vez ya las previsiones se construyeron, van surgiendo una serie de desviaciones de ingresos y de gastos, que se comparan con las previsiones iniciales. Por lo tanto, servirá para revisar las hipótesis y hacer unas nuevas. Y, de esta manera, tendremos la información correcta para tomar una decisión ágilmente y minimizando los riesgos de error.

En definitiva, tomar una decisión en la empresa de espalda a la caja es posible pero no es conveniente hacerlo, ya que puede provocar una rotura de caja provocando una reducción del runway y limitar así el crecimiento.

Finalmente, insistir en que con la caja conciliada en tiempo directo, y la caja proyectada a 18 meses, podremos empezar a tener una buena gestión de la tesorería en la empresa. Esto nos permitirá tomar decisiones para corregir las desviaciones y optimizar nuestras operaciones.

Orama permite crear simulaciones de diferentes situaciones frente a tu previsión actual. Podrás crear escenarios para simular el impacto en tu caja de posibles decisiones como inversiones, contrataciones, caída en la facturación o pagos atrasados.

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